证券代码：002423 证券简称：中粮资本 公告编号：2022-005
一、重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。
2、本公司董事、监事、高级管理人员保证2021年年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3、公司全体董事出席了审议2021年年度报告的董事会会议。
4、非标准审计意见提示
□ 适用 √ 不适用
5、董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案
√ 适用 □ 不适用
是否以公积金转增股本
□ 是 √ 否
公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以2,304,105,575股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.79元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。
6、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□ 适用 √ 不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
2、报告期主要业务或产品简介
中粮资本在2019年完成资产重组，主营业务由钢铁业务变更为金融业务后，经营质量和效益连续三年稳步提升。2021年，中粮资本稳中求进、攻坚克难，公司主要经营指标均超同期、超历史、超预算完成，其中：公司营业总收入达到197.07亿元，同比增长45%，归属于上市公司股东的净利润达到13.72亿元，同比增长30%。
2021年，中粮资本确定“十四五”规划目标，立足中粮产业，打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定蓝图目标：中英人寿提出2025年蓝图规划“3的n次方目标”，五年再造一个“新中英”，资产登上千亿平台；中粮期货提出2025年力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司，列于期货行业龙头；中粮信托提出2025年力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台，综合排名进入行业前二十。
（一）寿险业务
报告期内，中英人寿作为对公司收入利润贡献最多的控股子公司，在复杂严峻的外部环境下，业绩实现逆势增长，新业务价值（VNB）和新单年缴化保费（APE）增速均优于行业平均水平，自身价值能力进一步提升，发展韧性进一步彰显。2021年，中英人寿实现原保险保费收入107.52亿元，同比增长9%；新单年缴化保费（APE）为25.62亿元，同比增长13%；全年实现净利润9.61亿元，同比增长17%。截至2021年末，中英人寿总资产规模稳步提升至610.10亿元，同比增长22%，净资产收益率（ROE）达到13.20%，同比提升0.42个百分点；保险公司内含价值达到149.63亿元，同比增长16%，全年实现新业务价值4.77亿元，同比大幅增长85%。此外，中英人寿综合偿付能力充足率达276.77%，核心偿付能力充足率达234.98%。截至2021年四季度在中国银保监会最新下发的风险综合评级结果中，中英人寿连续二十二次被评为“A类”（最高）保险公司。
1.在渠道端，中英人寿聚焦资源打造大个险核心，将原有的经代与银保渠道整合为中介业务事业部，将电销与网销渠道整合为数字营销事业部，融合各渠道优势资源，进一步健全了立体化的营销模式，提升了代理人活动率和留存率，带动了新业务的增长。
2.在产品端，中英人寿坚持从客户真实需求出发，不断开展价值产品攻关，加速重点产品迭代，增强产品和服务的竞争力。以“中英人寿安享一生重大疾病保险”、“中英人寿华英守护1号重大疾病保险”等为代表的符合新重疾定义的新产品得到了市场好评。
3.在投研端，中英人寿夯实投资能力，优化仓位和组合管理，增配长久期利率债，有效拉长资产久期，严控信用风险。中英人寿投资业绩在行业内名列前茅，荣获2021年保险业投资金牛奖，并已连续第四年荣获金牌保险投资团队方舟奖。
4.在人才端，中英人寿狠抓人才梯队建设和专业能力建设，2021年共组织55场人才盘点会，盘点中/基层管理人员454人，42名优秀人才进入关键岗位人才库。同时中英人寿重视选拔高潜和年轻后备人才，重启英杰和弘才专项培养计划，加快人才储备和梯队建设，连续三年关键岗位内部晋升率保持在40%以上。
（二）期货业务
报告期内，中粮期货作为国内产业系期货公司的龙头企业，聚合联动中粮集团产业链资源，助力实体经济化解大宗商品价格波动风险，锚定“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”战略目标，在2021年再创历史最佳业绩。2021年，中粮期货实现净利润2.81亿元，同比增长35%；保证金规模全年峰值为246亿元，较2020年全年峰值增长68亿元；ROE达到8.85%，同比提升1.84个百分点。在中国期货业协会发布的分类评级中，中粮期货连续八年被评为“AA级”（最高）期货公司。此外，中粮期货在2021年还荣获《期货日报》和《证券时报》联合评选的“中国最佳期货公司”“中国期货公司金牌管理团队”“金牌期货研究院”“最佳商品期货产业服务奖”等殊荣，行业影响力持续提升。
1.在经纪业务方面，中粮期货在2021年内以生猪、花生等期货品种上市为契机强化产业客户服务，以国债期货为切入点拓展金融客户数量，金融客户权益规模同比增长107%，经纪业务客户结构进一步优化，客户成交额与客户权益规模均再创历史新高。
2.在风险管理业务方面，中粮期货以北京祈德丰为基差贸易、场外衍生品业务的实施载体，以中粮祈德丰为做市业务的实施载体，助力产业链上企业畅通供需渠道，在依法合规前提下不断加快创新步伐，是公司2021年营业总收入快速增长的主要驱动因素。
3.在资产管理业务方面，中粮期货坚持投研一体化建设，借助在大宗农产品等领域三十余年的研究积淀，打造以主动管理和私募中介为核心的资管平台，设计符合投资者不同风险偏好的资管产品，并提供专业一流的投研服务。
（三）信托业务
报告期内，中粮信托作为行业内转型最坚决、进步最快速的信托公司之一，在2021年资管新规过渡期的最后一年，坚守服务实体经济定位，积极推进体制改革和业务转型，标品类信托业务实现突破，财富团队销售能力逐步提升，信托业务收入创历史新高。2021年，中粮信托实现信托业务收入达到9.64亿元，同比增长21%；全年实现净利润5.57亿元，同比增长68%；ROE达到9.41%，同比提升2.3个百分点。
